各區(qū)融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)管理部門，本市各有關(guān)融資租賃公司、商業(yè)保理公司：
為進一步摸清本市融資租賃公司、商業(yè)保理公司合規(guī)經(jīng)營及相關(guān)風(fēng)險情況，切實加強事中事后監(jiān)管，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《上海市地方金融監(jiān)督管理條例》《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法的通知》《中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程的通知》《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強商業(yè)保理公司監(jiān)督管理的通知》《上海市融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》《上海市商業(yè)保理公司監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度，現(xiàn)就組織開展本市融資租賃公司、商業(yè)保理公司2023年度現(xiàn)場檢查工作相關(guān)事項通知如下：
一、檢查范圍
本次現(xiàn)場檢查的對象主要為本市依法設(shè)立的融資租賃公司、商業(yè)保理公司。以下企業(yè)一般不納入本次現(xiàn)場檢查范圍：一是2023年以來已被公告列入非正常經(jīng)營類企業(yè)的融資租賃公司、商業(yè)保理公司；二是融資租賃公司設(shè)立的項目子公司（SPV），以及融資租賃公司、商業(yè)保理公司分支機構(gòu)；三是2022年7月1日后新設(shè)的融資租賃公司、商業(yè)保理公司。
本次現(xiàn)場檢查的期間原則上為2022年1月1日至12月31日，重大事項可追溯或延伸檢查。
二、檢查要求
（一）全面檢查，突出重點
除明確不納入檢查范圍的企業(yè)外，各區(qū)行業(yè)管理部門原則上應(yīng)對轄內(nèi)其他融資租賃公司、商業(yè)保理公司全面實施現(xiàn)場檢查，做到應(yīng)查盡查。對于違規(guī)情形嚴重、經(jīng)營風(fēng)險較大的企業(yè)應(yīng)當加強監(jiān)管資源配置，加大檢查力度和頻次；應(yīng)當重點關(guān)注公司治理情況、內(nèi)部控制情況、風(fēng)險管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性指標等；重點核查租賃物、應(yīng)收賬款是否符合監(jiān)管要求、是否存在違法違規(guī)融資、不良資產(chǎn)是否如實反映、業(yè)務(wù)集中度和關(guān)聯(lián)度是否超標等；重點關(guān)注企業(yè)內(nèi)外部審計報告及其對內(nèi)外部檢查和審計的整改和處罰情況等情況。具有以下情形的企業(yè)應(yīng)加大現(xiàn)場檢查力度：一是漏報、錯報備案及經(jīng)營信息突出的企業(yè)。主要是指在“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺”中漏報、錯報備案及經(jīng)營信息的情形較為突出的企業(yè)；二是違規(guī)情形或經(jīng)營風(fēng)險突出的企業(yè)。主要是指前期現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問題、風(fēng)險較多的企業(yè)，上年度監(jiān)管評級分類結(jié)果為D類、連續(xù)兩個年度評級為C類的企業(yè)，上年度群眾信訪、投訴、舉報較多的企業(yè)，以及其他違規(guī)情形或經(jīng)營風(fēng)險相對突出的企業(yè)；三是疑似“空殼”“僵尸”的企業(yè)。主要是指報送數(shù)據(jù)顯示其主業(yè)資產(chǎn)（融資租賃及經(jīng)營租賃資產(chǎn)、或發(fā)放保理融資款）為零且營業(yè)收入為零（或較少）的企業(yè)，以及主業(yè)資產(chǎn)余額長期基本無變動的企業(yè)；四是實際經(jīng)營地或高層管理（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、及風(fēng)險控制、合規(guī)稽核、財務(wù)部門負責(zé)人）團隊不在本市的企業(yè)。
（二）市區(qū)聯(lián)動，各方協(xié)同
市、區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當加強溝通聯(lián)動，統(tǒng)一方案、統(tǒng)一標準、有序?qū)嵤桓鲄^(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當將日常監(jiān)管工作、非現(xiàn)場監(jiān)管等情況作為現(xiàn)場檢查的重要參考，制定有針對性的現(xiàn)場檢查方案，應(yīng)指派監(jiān)管工作人員參與現(xiàn)場檢查，不得以服務(wù)外包名義將監(jiān)管責(zé)任外包，檢查人員不得少于二人；各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當加強與區(qū)內(nèi)市場監(jiān)管、稅務(wù)、公安及相關(guān)街（鎮(zhèn)）園區(qū)等各方的工作協(xié)同，多渠道搜集匯總信息、多方協(xié)同督促整改，切實增強監(jiān)管合力。
為保障現(xiàn)場檢查質(zhì)量，各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當聘請資信良好、符合政府采購要求的會計師事務(wù)所等專業(yè)中介機構(gòu)參與檢查。受聘參與現(xiàn)場檢查的第三方專業(yè)中介機構(gòu)在最近兩個年度內(nèi)，應(yīng)當未接受被查企業(yè)的委托提供相關(guān)中介服務(wù)。如發(fā)現(xiàn)第三方中介組織未勤勉盡責(zé)、隱瞞、作假、泄露相關(guān)檢查情況等行為，將取消其檢查資格，三年內(nèi)不再聘用，并視情通報有關(guān)行業(yè)管理部門、自律組織。
（三）及時處置，健全臺賬
各區(qū)行業(yè)管理部門對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)當及時采取分類處置措施。對存在輕微問題的企業(yè)，應(yīng)督促其即知即改；對問題、風(fēng)險突出或未完成整改的企業(yè)，應(yīng)加大監(jiān)管力度，及時進行風(fēng)險處置，明確專人定期檢查，督促企業(yè)限期整改；對存在嚴重違法違規(guī)情形的企業(yè)，應(yīng)及時向市地方金融監(jiān)管局報告，并通報轄內(nèi)公安經(jīng)偵、市場監(jiān)管等部門，做好相應(yīng)風(fēng)險處置預(yù)案，及時采取必要措施防控風(fēng)險。各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當認真整理、妥善保存現(xiàn)場檢查文件資料，及時在“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺”上傳現(xiàn)場檢查報告，建立“一企一檔”，定期督導(dǎo)、檢查相關(guān)企業(yè)整改情況。
（四）平穩(wěn)有序，務(wù)求實效
各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)當按照統(tǒng)一部署，加快工作節(jié)奏，扎實有序推進現(xiàn)場檢查工作，應(yīng)當堅持風(fēng)險為本原則，注重通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)潛在問題，持續(xù)、全面識別、監(jiān)測、評估企業(yè)和行業(yè)的風(fēng)險狀況；應(yīng)當注重通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題，更應(yīng)重視現(xiàn)場檢查揭示問題的整改效果，切實通過現(xiàn)場檢查引導(dǎo)企業(yè)提高經(jīng)營管理水平、合法穩(wěn)健經(jīng)營，更好服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展；應(yīng)當加強對檢查情況和整改情況的統(tǒng)計分析，對于檢查中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管機制和制度存在的問題，應(yīng)當及時提出修訂和完善監(jiān)管機制與制度的建議。
三、檢查內(nèi)容
（一）法人治理與內(nèi)部控制情況
1.法人治理情況。關(guān)注企業(yè)是否設(shè)立“三會一層”，是否建立相關(guān)制度，明確股東（大）會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層的權(quán)責(zé)及分工協(xié)作關(guān)系；應(yīng)通過調(diào)閱企業(yè)股東（大）會、董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理（總裁）辦公會形成的決議、會議記錄等材料，檢查“三會一層”是否按《公司法》及公司章程各自履行相應(yīng)職責(zé)。
2.內(nèi)控制度情況。關(guān)注企業(yè)是否制定完善的合規(guī)制度，設(shè)立相應(yīng)的部門或人員負責(zé)合規(guī)性管理；是否建立健全覆蓋主要業(yè)務(wù)的基本管理制度、風(fēng)險控制制度、審批權(quán)限制度、財務(wù)管理制度、關(guān)聯(lián)交易制度、信息披露制度等內(nèi)部控制制度；關(guān)注企業(yè)已制定的制度是否合法合規(guī)，各項制度是否得到有效落實執(zhí)行等。
3.從業(yè)人員情況。重點關(guān)注企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)險控制、合規(guī)稽核、財務(wù)部門負責(zé)人是否信用良好、具備必要的任職經(jīng)歷和專業(yè)素質(zhì)；是否根據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)置必要的部門及崗位，有無部門及崗位職責(zé)說明，職責(zé)權(quán)限是否明晰；關(guān)注企業(yè)是否存在關(guān)鍵崗位相互兼職現(xiàn)象，會計、出納及營銷、審批等崗位是否遵循不相容職責(zé)分離制約的原則等。
4.業(yè)務(wù)流程情況。關(guān)注企業(yè)融資租賃、商業(yè)保理、外部融資、對外投資等主要業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)范是否明確；關(guān)注企業(yè)是否對租賃、保理業(yè)務(wù)的申請、調(diào)查、審批和執(zhí)行，各種擔保、反擔保措施管理，事中事后風(fēng)險監(jiān)測處置等進行必要規(guī)定和安排等；是否建立客戶信用風(fēng)險評價體系、風(fēng)險預(yù)警機制、風(fēng)險資產(chǎn)處置機制、定期檢查監(jiān)督和內(nèi)部問責(zé)機制；是否建立個人客戶權(quán)益保護工作機制。
5.綜合管理情況。關(guān)注企業(yè)合同、印章、現(xiàn)金、票據(jù)、業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)等方面的基礎(chǔ)管理是否規(guī)范有序；應(yīng)通過核對企業(yè)的業(yè)務(wù)臺賬與會計報表、銀行流水、上報行業(yè)管理部門報表等信息，關(guān)注是否賬賬相符、賬表相符；是否建立業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)；是否建立員工培訓(xùn)體系等。
（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
1.主業(yè)突出情況。一是關(guān)注企業(yè)融資租賃及其他租賃資產(chǎn)、或商業(yè)保理資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比重是否不低于60%（按合并報表口徑，下同）；二是關(guān)注企業(yè)對外股權(quán)投資、其他金融資產(chǎn)投資等非主營業(yè)務(wù)開展情況等；三是關(guān)注融資租賃公司的商業(yè)保理業(yè)務(wù)開展情況等。
2.資金安全情況。一是關(guān)注企業(yè)貨幣資金的真實性，檢查大額資金業(yè)務(wù)是否真實、完整、及時入賬，是否存在出租、出借銀行賬戶或公款私存等違法違規(guī)情況；二是關(guān)注企業(yè)銀行賬戶或其他財產(chǎn)憑證有無被質(zhì)押、查封、凍結(jié)情況。對企業(yè)的大額存款或定期存單，現(xiàn)場排查中應(yīng)實施必要的網(wǎng)銀查證或函證程序。
3.往來款項情況。一是關(guān)注企業(yè)與實際控制人、股東等關(guān)聯(lián)方有無大額應(yīng)收、應(yīng)付等資金往來情況（包括余額、發(fā)生額情況）；二是關(guān)注企業(yè)是否直接或變相抽走資本金、無正當理由大額劃轉(zhuǎn)資金；三是關(guān)注企業(yè)是否直接或間接向股東或其他關(guān)聯(lián)方出借資金；四是關(guān)注企業(yè)是否違規(guī)對外發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資理財，以及是否存在長期未收回的應(yīng)收款項等情況。
4.資產(chǎn)質(zhì)量情況。一是關(guān)注企業(yè)存量租賃或保理資產(chǎn)、對外股權(quán)投資、風(fēng)險資產(chǎn)、不良資產(chǎn)、凈資產(chǎn)等總體情況；二是關(guān)注企業(yè)撥備覆蓋租賃(保理)資產(chǎn)率、撥備覆蓋不良租賃（保理）資產(chǎn)率、業(yè)務(wù)集中度及關(guān)聯(lián)度等情況;三是應(yīng)在涉及訴訟、投訴、舉報、信訪及不良資產(chǎn)等業(yè)務(wù)中分別抽取部分項目進行檢查。
5.流動性指標情況。關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)負債率、流動性比例、90天內(nèi)流動性缺口率、核心負債依存度、中長期負債占比、風(fēng)險資產(chǎn)等指標情況。
6.其他經(jīng)營情況。一是關(guān)注企業(yè)注冊資本實繳到位情況，重點關(guān)注注冊資本是否全部實繳，融資租賃公司實繳資本是否不足17000萬元人民幣或等值外幣，商業(yè)保理公司實繳資本是否不足5000萬元人民幣或等值外幣；二是關(guān)注是否存在股東為第三方代持企業(yè)股份情況，2019年以來是否發(fā)生未經(jīng)批準直接轉(zhuǎn)讓、間接轉(zhuǎn)讓企業(yè)股權(quán)的情況；三是關(guān)注企業(yè)是否在本市設(shè)立實際經(jīng)營場所且有符合監(jiān)管要求的辦公人員，注冊地與實際經(jīng)營地是否一致（在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)注冊的企業(yè)，是否至少在注冊地所在區(qū)設(shè)立實際經(jīng)營場所）；四是關(guān)注是否存在為母公司及其關(guān)聯(lián)方提供擔保（為自身控股子公司、項目公司對外融資提供擔保除外）的情況；五是關(guān)注是否存在賬外與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺及各類地方交易場所、資產(chǎn)管理機構(gòu)、私募投資基金等機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的情況。
（三）合規(guī)展業(yè)情況
1．租賃物及應(yīng)收賬款合規(guī)性。一是關(guān)注企業(yè)投放領(lǐng)域是否符合國家政策導(dǎo)向；二是關(guān)注融資租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)租賃物是否為權(quán)屬清晰、真實存在且能夠產(chǎn)生收益的固定資產(chǎn)，是否存在“低值高買”等違規(guī)情形；三是關(guān)注商業(yè)保理公司開展保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易合同、應(yīng)收款項是否合法有效、權(quán)屬清晰，是否基于非法或無效的基礎(chǔ)交易合同、代理銷售合同、權(quán)屬不清的應(yīng)收賬款、因票據(jù)或其他有價證券產(chǎn)生的付款請求權(quán)、因借貸或投資形成的債權(quán)及其他收益權(quán)等違規(guī)開展保理融資業(yè)務(wù)。
2.監(jiān)管指標合規(guī)情況。一是關(guān)注融資租賃公司的風(fēng)險資產(chǎn)是否超過凈資產(chǎn)總額的8倍、商業(yè)保理公司的風(fēng)險資產(chǎn)是否超過凈資產(chǎn)的10倍；二是關(guān)注融資租賃公司的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)是否超過凈資產(chǎn)的20%；三是關(guān)注融資租賃公司是否存在對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)30%，對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)50%，對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)30%，對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)50%，對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額超過該股東實繳出資金額等情況；四是關(guān)注商業(yè)保理公司是否存在受讓同一債務(wù)人的應(yīng)收賬款超過風(fēng)險資產(chǎn)總額50%，受讓以其關(guān)聯(lián)企業(yè)為債務(wù)人的應(yīng)收賬款超過風(fēng)險資產(chǎn)總額40%等情況。
3.外部融資合規(guī)情況。一是關(guān)注企業(yè)外部融資規(guī)模及其融資渠道；二是關(guān)注是否存在涉嫌非法集資等違法違規(guī)情形，包括是否直接或通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)、各類地方交易場所、非持牌資產(chǎn)管理機構(gòu)、私募投資基金等機構(gòu)，以債權(quán)（或收益權(quán)）轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化、資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等方式，直接或間接向社會公眾融資；三是關(guān)注融資租賃公司之間、商業(yè)保理公司之間、及其相互之間是否直接或變相拆借資金等。
4.其他合規(guī)情況。一是關(guān)注企業(yè)面向個人客戶相關(guān)業(yè)務(wù)是否存在誤導(dǎo)宣傳（如“放貸”等違規(guī)宣傳）、風(fēng)險揭示不足，融資金額、費用收取等關(guān)鍵合同條款內(nèi)容不清晰等問題；二是關(guān)注企業(yè)向客戶收取租金、費用是否違反規(guī)定，客戶承擔的年化融資綜合成本是否超過24%；三是關(guān)注企業(yè)是否存在從放款本金中預(yù)先扣除保證金或相關(guān)費用、且將預(yù)先扣除部分納入放款本金計息收費的情形；四是關(guān)注企業(yè)自身及其委托的第三方是否采取恐嚇、騷擾、暴力等不法手段進行賬款催收，是否存在“涉黑涉惡”情形；五是關(guān)注企業(yè)是否面向在校學(xué)生或其他缺乏必要償付能力的個人客戶開展業(yè)務(wù)；六是是否為個人客戶直接或變相提供融資擔保業(yè)務(wù)；七是關(guān)注企業(yè)是否違規(guī)經(jīng)營需經(jīng)許可（備案）方可開展的業(yè)務(wù)，是否存在專門從事或受托開展催收、討債業(yè)務(wù)等情況；八是關(guān)注企業(yè)是否存在出租、出借融資租賃、商業(yè)保理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，或在自身沒有融資放款情形下、代第三方融資機構(gòu)作為抵（質(zhì)）押權(quán)人辦理抵（質(zhì)）押業(yè)務(wù)等情形；九是關(guān)注企業(yè)是否存在提供虛假財務(wù)、業(yè)務(wù)信息，隱瞞收入、偷逃稅款、套取補貼或欺詐上市、欺詐發(fā)行資產(chǎn)證券化等融資產(chǎn)品的情形。
（四）風(fēng)險控制情況
1.事前風(fēng)險防范情況。一是關(guān)注企業(yè)是否建立并執(zhí)行健全有效的風(fēng)險管控制度、程序和方法,是否設(shè)立專門風(fēng)險、合規(guī)管理部門或獨立風(fēng)險、合規(guī)管理崗位，相關(guān)部門或人員能否獨立發(fā)表意見；二是關(guān)注企業(yè)是否建立了租賃物所有權(quán)管理制度、租賃物價值評估制度、關(guān)聯(lián)交易制度、流動性管理制度；三是關(guān)注企業(yè)開展租賃、保理業(yè)務(wù)過程中，是否對客戶經(jīng)營情況、資金用途、還款能力等進行必要的盡職調(diào)查，是否對融資租賃標的物和商業(yè)保理應(yīng)收款項進行必要確認并審驗相關(guān)合同、發(fā)票、憑證，形成規(guī)范的書面調(diào)查報告；四是關(guān)注企業(yè)是否按規(guī)定的審批流程、權(quán)限進行業(yè)務(wù)審批；五是關(guān)注企業(yè)是否及時在動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)辦理融資租賃權(quán)屬登記或應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，是否對相關(guān)擔保物進行必要調(diào)查并依法及時辦理有關(guān)抵質(zhì)押登記手續(xù)。
2.事中風(fēng)險管理情況。一是關(guān)注企業(yè)是否設(shè)立獨立的資產(chǎn)管理部門或租賃（商業(yè)保理）資產(chǎn)管理崗并實質(zhì)性開展工作；二是關(guān)注企業(yè)是否對融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)實施動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控、預(yù)警；三是關(guān)注企業(yè)是否參照《非銀行金融機構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》等相關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類管理及風(fēng)險準備金計提制度，是否將逾期90天未收回或未實現(xiàn)的應(yīng)收租賃款、應(yīng)收保理融資款納入不良資產(chǎn)管理；四是關(guān)注企業(yè)風(fēng)險準備金計提是否及時充分，計提的租賃資產(chǎn)（含經(jīng)營性租賃資產(chǎn)）、保理資產(chǎn)風(fēng)險準備是否不低于租賃資產(chǎn)、融資保理業(yè)務(wù)期末余額（均不扣除相關(guān)減值或跌價準備）的1%;五是關(guān)注企業(yè)是否重視租賃物的風(fēng)險緩釋作用,有效監(jiān)測租賃物價值對融資租賃債權(quán)的風(fēng)險覆蓋,定期評估租賃物未擔保余值。
3.事后風(fēng)險處置情況。關(guān)注企業(yè)租賃、保理資產(chǎn)逾期、不良及其追償、處置情況，以及訴訟事項等相關(guān)情況。
4.其他風(fēng)險管控情況。一是關(guān)注企業(yè)是否在長租公寓、醫(yī)療美容、教育培訓(xùn)等風(fēng)險高發(fā)領(lǐng)域，與有關(guān)運營機構(gòu)合作開展以個人客戶為承租人（保理融資人）、還款義務(wù)人的相關(guān)業(yè)務(wù)；二是關(guān)注企業(yè)是否向商業(yè)銀行等其他金融組織提供客戶推介、信用評估等服務(wù)過程中，在相關(guān)個人客戶實際從其他金融組織取得融資前，以融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)形式為其提供短期過渡性融資；三是關(guān)注企業(yè)是否面向個人客戶開展不以購置租賃標的物為主要融資用途的融資租賃業(yè)務(wù)。
（五）配合監(jiān)管情況
一是關(guān)注企業(yè)2022年以來是否按規(guī)定登錄全國融資租賃行業(yè)管理信息系統(tǒng)、全國商業(yè)保理行業(yè)管理信息系統(tǒng)、上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺進行備案、報送相關(guān)數(shù)據(jù)信息；二是關(guān)注企業(yè)基本事項備案信息是否真實、完整、準確，相關(guān)備案信息發(fā)生變更后是否及時更新備案；三是關(guān)注企業(yè)是否按要求及時報送月（季）報、年報等企業(yè)經(jīng)營信息，報送信息是否完整、準確；四是關(guān)注企業(yè)是否建立重大事項報告制度，是否按要求及時報告重大事項；五是關(guān)注企業(yè)是否建立非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送制度，指定專門的部門或人員，定期審核、及時發(fā)現(xiàn)漏報、遲報、誤報等問題并組織整改落實；六是關(guān)注前期現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及相關(guān)監(jiān)管要求是否得到整改、落實等。
（六）其他相關(guān)情況
包括但不限于通過群眾投訴舉報、外部輿情監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的其他違規(guī)經(jīng)營問題及風(fēng)險事項，以及各區(qū)行業(yè)管理部門、第三方專業(yè)中介機構(gòu)認為需要揭示的其他相關(guān)情況。
四、工作安排
此次現(xiàn)場檢查按以下階段分步實施：
（一）前期準備（2023年4月30日前）。各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)機構(gòu)數(shù)量、規(guī)模、風(fēng)險等情況，組成1個或多個現(xiàn)場檢查小組，并應(yīng)編制檢查計劃表（包括檢查對象、現(xiàn)場檢查場所地址、檢查組成員、現(xiàn)場檢查計劃時間等），于4月30日前報市地方金融監(jiān)管局。
（二）現(xiàn)場檢查（2023年5月1日-6月30日）。各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)規(guī)范現(xiàn)場檢查工作，在實施檢查的3個工作日前應(yīng)向被查單位發(fā)出“現(xiàn)場檢查通知書”（見附件1），在檢查過程中應(yīng)編寫“現(xiàn)場檢查工作底稿”（見附件2）、“現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)表”（見附件7），檢查結(jié)束前應(yīng)編寫“現(xiàn)場檢查事實確認書”（見附件3）并征詢被查單位意見，被查單位應(yīng)對“現(xiàn)場檢查事實確認書”簽字和蓋章確認，檢查結(jié)束后應(yīng)編寫“現(xiàn)場檢查報告”（見附件4）?，F(xiàn)場檢查應(yīng)于6月30日前完成。
（三）匯總分析（2023年7月1日-7月15日）。各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)對轄內(nèi)各融資租賃公司、商業(yè)保理公司“現(xiàn)場檢查報告”進行匯總分析，并在此基礎(chǔ)上按融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)分別撰寫“現(xiàn)場檢查情況匯總分析報告”（見附件5）、“現(xiàn)場檢查情況匯總分析表”（見附件8），與相關(guān)企業(yè)“現(xiàn)場檢查報告”“現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)表”同時上傳“上海市地方金融監(jiān)督管理信息平臺”，并于7月15日前將前述文檔書面材料報送市地方金融監(jiān)管局。
（四）市區(qū)聯(lián)審（2023年7月15日-8月31日）。市地方金融監(jiān)管局在收到各區(qū)行業(yè)管理部門報送的相關(guān)檢查材料后，分別組織各區(qū)行業(yè)管理部門對轄內(nèi)融資租賃公司、商業(yè)保理公司現(xiàn)場檢查情況進行聯(lián)審，溝通檢查情況，進一步明確相關(guān)問題定性及整改意見。
（五）督促整改（2023年9月1日-9月30日）。各區(qū)行業(yè)管理部門應(yīng)根據(jù)市區(qū)聯(lián)審意見，及時向被查企業(yè)發(fā)出具有明確監(jiān)管意見和整改要求的“整改通知書”（見附件6），并督促其在9月30日之前報送整改情況報告。
各區(qū)行業(yè)管理部門接到本通知后，應(yīng)及時傳達至轄內(nèi)納入現(xiàn)場檢查范圍的融資租賃公司、商業(yè)保理公司，并指導(dǎo)、督促做好相關(guān)工作。本市各相關(guān)融資租賃公司、商業(yè)保理公司應(yīng)配合現(xiàn)場檢查工作；對拒絕、阻礙和隱瞞提供檢查所需資料的企業(yè)，本年度監(jiān)管評級分類結(jié)果直接評為D類，并將根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定視情采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
特此通知。
上海市地方金融監(jiān)督管理局
2023年3月22日